今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解(jiě)约的(de)情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多(duō)家基金公(gōng)司(sī)发布与基金(jīn)代销机(jī)构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机构终止合作。而从机(jī)构(gòu)类型看，中小型独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)居多(duō)，此外，也(yě)有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或违规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金公(gōng)司与基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合(hé)作本(běn)就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公(gōng)司(sī)严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我是降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基金的(de)相关销售业(yè)务。值得注(zhù)意的是，今(jīn)年以来，还(hái)有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领(lǐng)基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发布公(gōng)告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民(mín)商基金销售(shòu)（上海(hǎi)）有军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自公(gōng)告(gào)之日起，上述(shù)公司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相(xiāng)关业(yè)务，只保留赎回(huí)业务(wù)，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额。而在今年4月，西(xī)部利(lì)得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售(shòu)合作，上银基金则于(yú)2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的(de)合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金的(de)销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的(de)代(dài)销合作，其(qí)中军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我包括1家保(bǎo)险公司；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独(dú)立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基金(jīn)代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中包括独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融(róng)基金(jīn)解除合作(zuò)关系的基金公(gōng)司最(zuì)多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基(jī)金代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今年2月(yuè)和3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代(dài)销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前(qián)述被(bèi)解(jiě)约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构(gòu)数量(liàng)增(zēng)多及监管趋严(yán)，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的(de)选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员表示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直得(dé)不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基(jī)金公司整体基金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改变(biàn)。

　　“实(shí)际上(shàng)，前(qián)两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速(sù)了对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合(hé)作机构，没(méi)有太(tài)大意义(yì)，只是徒(tú)增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是基(jī)金代销机(jī)构销(xiāo)售能(néng)力(lì)较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合(hé)作的(de)潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据(jù)自身(shēn)的(de)发展(zhǎn)状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基金(jīn)销售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比如基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成(chéng)立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构合作(zuò)后，需要对(duì)接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年的(de)保有(yǒu)量(liàng)也(yě)没有多少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透(tòu)露，即便是(shì)前100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构的合(hé)作是双向选择，基金(jīn)公司希望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构合(hé)作，头部代销机构也(yě)会(huì)对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基(jī)金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机(jī)构，以(yǐ)及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的(de)服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城(chéng)河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地(dì)位将更加夯实，而券(quàn)商是以线(xiàn)下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在(zài)银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协(xié)会最新(xīn)公布(bù)的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方(fāng)独(dú)立基金销售渠(qú)道中，头部(bù)机构竞争优(yōu)势(shì)更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而(ér)前(qián)三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾(téng)安基(jī)金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的(de)泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机构的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)代销数量(liàng)不(bù)足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来(lái)基金销售行(xíng)业分(fēn)化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委(wěi)员(yuán)会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等(děng)有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决(jué)定注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证监(jiān)局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售也是目(mù)前第一家主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来(lái)，有不少基(jī)金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出(chū)竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海(hǎi)久富财富基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代(dài)销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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