财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的(de)催(cuī)化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行(xíng)头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计日本人知道我们恨他们吗，日本认为中国强大吗(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的日本人知道我们恨他们吗，日本认为中国强大吗公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个(gè)股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减日本人知道我们恨他们吗，日本认为中国强大吗持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八(bā)大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持(chí)有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的是(shì)易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增(zēng)速大(dà)致(zhì)符(fú)合预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体(tǐ)收入(rù)增速负(fù)增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压(yā)力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城(chéng)商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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